Transformación de la estrategia 60/40: nueva configuración de activos
Después de las turbulencias de los últimos años, los fondos de cartera equilibrada están volviendo a la cima: la correlación entre acciones y bonos ha vuelto a ser negativa, proporcionando una protección muy necesaria contra la volatilidad.
Modelo 60/40 actualizado:
- Promociones (50%): Ponderar a los gigantes tecnológicos sobrevaluados en favor de los aristócratas de los dividendos globales.
- Bonos (35%): Bonos soberanos y corporativos de alta calidad con un atractivo rendimiento del 5+%.
- Activos alternativos (15%): Incluyendo materias primas y préstamos privados para protegerse contra picos inflacionarios inesperados.
Resultados de las pruebas retrospectivas
La cartera mejorada ofrece un rendimiento anual promedio del 8,2% al tiempo que reduce la caída histórica máxima en un 38% en comparación con el índice de acciones estándar.