Transformation der 60/40-Strategie: neue Asset-Konfiguration
Nach den Turbulenzen der letzten Jahre kehren ausgewogene Portfoliofonds an die Spitze zurück: Die Korrelation zwischen Aktien und Anleihen ist wieder negativ und bietet den dringend benötigten Schutz vor Volatilität.
Verbessertes 60/40-Modell:
- Aktionen (50 %): Gewichtung überbewerteter Technologiegiganten zugunsten globaler Dividendenaristokraten.
- Anleihen (35 %): Hochwertige Staats- und Unternehmensanleihen mit einer attraktiven Rendite von 5+ %.
- Alternative Vermögenswerte (15 %): Einschließlich Rohstoffe und Privatkredite zum Schutz vor unerwarteten Inflationsspitzen.
Backtesting-Ergebnisse
Das aufgewertete Portfolio liefert eine durchschnittliche jährliche Rendite von 8,2 % und reduziert gleichzeitig den maximalen historischen Drawdown um 38 % im Vergleich zum Standard-Aktienindex.